日本西武信用金库向黑社会融资，金融厅勒令其进行业务整改

日本大型金融机构西武信用金库（东京都中野区），曾向黑社会组织的相关企业等提供融资。为此，日本金融厅勒令西武信用金库进行业务整改。金融厅认定西武信用金库职员曾参与该非法融资问题，要求其严抓融资审查，彻底整改内部管理体制等。5月24日，西武信用金库董事长落合宽司引咎辞职。

西武信用金库，于1999年由2家信用金库合并而成，与西武铁路等西武集团并无联系。在日本东京都、埼玉县、神奈川县，共设立74家分行。2018年9月末，存款金额为20643亿日元（约1297亿人民币），在日本全国261家信用金库中位列14。2018年3月期净利润为144亿日元（约9亿人民币）。

据相关人士透露，西武信用金库从几年前开始就已发现了这一问题，但并未采取任何措施。此外，西武信用金库分行行长等高管人员曾多次在饭店招待黑社会组织成员。

日本金融厅认为，西武信用金库违反了各金融机构必须遵守的内部规则，“禁止向黑社会组织等相关人员提供融资。”因此，金融厅根据信用金库法，要求西武信用金库进行业务整改。

西武信用金库作为日本大型金融机构之一，存款金额约为2兆日元（约合人民币1258亿元）。由于日本银行长期施行金融缓和政策，许多金融机构在被迫严格按照规章制度进行经营的同时，又增加了贷款，提高了收益。

2018年4月，日本SURUGA银行（静冈县沼津市）非法融资被曝光。随后，金融厅开始对日本全国各大银行、信用金库等金融机构，房地产投资的融资情况进行调查。2018年11月，金融厅在对西武信用金库进行深入调查时，发现该机构有向对黑社会组织提供融资的嫌疑。此外，金融厅认为，该机构的房地产投资也存在融资过剩问题。

目前世界上最具影响力的反洗钱和反恐融资国际组织之一“反洗钱金融行动特别工作组（FATF）”，将于今年秋天开始对日本进行调查。金融厅目前正着重调查日本各金融机构是否存在向黑社会组织提供融资、招待黑社会人员等行为，并确认是否彻底中止非法交易、整改体制。一旦发现问题，会尽快要求机构纠正。